Regulatory Maturity Assessment
Avalie o nível de maturidade da sua prestadora de serviços de ativos virtuais frente aos requisitos da Resolução BCB nº 520/2025 e da IN BCB nº 701/2026, com diagnóstico estruturado por domínio regulatório e roadmap de evolução.
Iniciar AvaliaçãoO que é o CLA Compass?
Uma plataforma de assessment desenvolvida para prestadoras de serviços de ativos virtuais (PSAVs) avaliarem o grau de maturidade dos seus processos, políticas e controles frente ao arcabouço regulatório do Banco Central do Brasil. O CLA Compass mapeia 17 domínios regulatórios exigidos pela IN BCB nº 701/2026 — desde segregação de ativos e prova de reservas até segurança cibernética e práticas de integridade de mercado — entregando um diagnóstico claro dos gaps existentes e um plano de ação priorizado para fortalecer a conformidade e a governança operacional.
Diagnóstico por Domínio
Avaliação individualizada em cada um dos 17 domínios da IN 701, com scoring de maturidade e identificação de gaps regulatórios.
Aderência Regulatória
Cruzamento direto com os artigos da Res. BCB 520/2025 e os incisos do Art. 4 da IN 701/2026, garantindo rastreabilidade normativa total.
Avaliação Colaborativa
Perguntas direcionadas por domínio, com envolvimento de diferentes áreas da organização: compliance, TI, custódia, jurídico e riscos.
Roadmap de Evolução
Recomendações práticas priorizadas por criticidade, com plano de ação para elevação do nível de maturidade em cada domínio.
17 Domínios Regulatórios Avaliados
O assessment cobre os 17 incisos do Art. 4º da IN BCB nº 701/2026, cada um mapeado com artigos correspondentes da Resolução BCB nº 520/2025 e às regulamentações complementares aplicáveis.
Níveis de Maturidade Regulatória
A metodologia CLA Compass classifica a maturidade dos processos de compliance e controles regulatórios em 5 níveis progressivos, inspirados no modelo CMMI e adaptados ao contexto de PSAVs no Brasil. Essa escala permite à organização compreender seu estágio atual, definir prioridades de evolução e construir um roadmap estruturado — transformando conformidade regulatória em vantagem competitiva.
Inicial
Processos ad hoc e reativos. Ausência de padronização. Alta dependência de indivíduos. Documentação regulatória mínima ou inexistente. Conformidade incidental.
Gerenciado
Processos básicos estabelecidos, porém isolados entre áreas. Alguma documentação de políticas. Conformidade reativa, com verificações manuais e esporádicas.
Definido
Políticas e procedimentos padronizados e documentados conforme a Res. 520/2025. Treinamentos recorrentes. Conformidade planejada com verificações regulares.
Quant. Gerenciado
Processos medidos com KPIs e métricas de conformidade. Verificações automatizadas. Análise de tendências. Conformidade proativa com reportes periódicos à diretoria.
Otimizado
Melhoria contínua sistematizada. Otimização baseada em dados. Integração completa entre linhas de defesa. Automação abrangente. Abordagem preditiva de riscos regulatórios.
Por que realizar o assessment?
Pronto para avaliar sua maturidade regulatória?
Inicie o diagnóstico da sua PSAV e obtenha um panorama completo dos 17 domínios regulatórios exigidos pelo Banco Central. O assessment gera relatório detalhado com score por domínio, radar chart de maturidade e recomendações priorizadas.
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